これから投資をはじめようか迷っている方、私と同じ投資ビギナーにとっては投資開始2ヶ月で儲かるのか？は気になると思います。結論は儲かっています。この記事では投資運用状況や当初の目論見通りに進んでいるかなど紹介していきます。
運用状況
①NISA枠の積み立て
約68,000円(7.8%)の収益です。非課税なのでそのまま収益になります。
内訳は、すべて投資信託となっています。純金や国内株式などが対象となります。8月と9月の暴落の時期は厳しい状況でしたが、10月以降は収益が増えてきました。
②非NISA枠
約54万円(3.6%)の収益です。20.315%課税されます。
内訳はすべて投資信託となっています。オルカン、ヘッジファンド、国内株式が対象となっています。収益のほとんどはオルカンが占めています。
当初の狙い通りに運用できているか？
1500万円の元手で年間150万円儲かればいいな、と思っていました。2ヶ月ですでに50万円以上の収益となっていて驚いています。うまくいきすぎました。元々は生活費を切り詰めたら年間200万円ぐらいで生活できそう、という計算だったので150万円儲かれば十分と思っていました。
投資ビギナーなのでリスクを避け投資信託を選択しました。どの投資信託もマイナスになることはあまり無いということもわかってきました。運用報酬の低いインデックス系が最強だと感じます。
今後の予定
投資先のポートフォリオを見直して、個別の株式投資にもチャレンジしようと考えています。その理由はこちらになります。
- 投資信託で発生する運用報酬(特にアクティブファンド)がもったいない
- 株主優待を受けることができる
- 配当利回り重視で長期投資すればリスクは少ないはず
- 個別の企業研究自体がおもしろい
株式投資でもデイトレードで日々売買をするプロのような運用は私にはハードルが高いと思っています。株主優待や配当利回り重視でゆっくりと研究を進めていく予定です。まずは12月末が権利確定となる銘柄に絞って、安値になったタイミングで購入していきます。
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